バイナンスと米司法省の和解やCZ氏の退任について、SECクリプトママやコインベースCEOがコメント

バイナンスに対する歴史的措置

米国財務省は21日、マネロン対策と制裁法違反で有罪を認めた世界最大手暗号資産（仮想通貨）取引所バイナンスとの和解内容を発表した。

バイナンスには合計43億6,800万ドル（6500億円相当）の罰金が課せられるが、これは財務省史上最大級のものとなる。

Today, @USTreasury announced the largest enforcement action in our history against Binance, the world’s largest virtual currency exchange. This action is a result of Binance’s egregious violations of U.S. anti-money laundering and sanctions laws. https://t.co/V4IM0b16H3
— Treasury Department (@USTreasury) November 21, 2023

財務省は、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）、外国資産管理局（OFAC）、内国歳入庁刑事捜査局（IRS-CI）を通じて、バイナンスとその関連企業を拘束する「前例のない措置」をとったと発表。IRS-CIは、バイナンスとその創設者でCEOのチャンポン・ジャオ（CZ）氏に対する刑事捜査を主導し、刑事告発と民事罰の根拠を提供する役割を果たした。

今回の和解は、米司法省（DOJ）及び商品先物取引委員会（CFTC）の関連問題解決と同時に締結されたものであり、ジャネット・イエレン財務長官とメリック・ガーランド司法長官は同日、共同記者会見でバイナンスに対する「歴史的措置」と、その罪状についてそれぞれ声明を発表した。ラス・ベーナムCFTC委員長も同席した。

財務長官と司法長官の発言

イエレン財務長官はバイナンスは利益追求において、法的義務を無視したと指摘。その「意図的な失敗により、テロリストやサイバー犯罪者、児童虐待者に資金が流れることを許容した」と非難した。

ガーランド司法長官は「バイナンスは米国民の安全より利益を優先」し、米国法で金融サービス業としての登録とマネロン対策の実施が義務付けられていることを知りながら、そのどちらも行わなかったと指摘。「バイナンスが犯した犯罪」も寄与してバイナンスは世界最大の取引所となったが、「今、バイナンスは米国史上最大規模の企業に対するペナルティを支払うことになった」と述べた。

今回、バイナンスに課せられる罰金は、2010年にメキシコの麻薬カルテルに関連したマネロンが摘発され、1.6億ドル（237億円）の罰金が課せられた米金融大手ワコビア・コーポレーションをはるかに上回るの規模（約26倍）となっている。

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FinCENとの和解合意

バイナンスとFinCENとの和解合意では、34億ドル（5,000億円相当）の民事罰が課せられるが、これは財務省とFinCENの歴史の中で最大の罰金だという。

また、和解の一環として、バイナンスには5年間の監視期間も課され、米国からの完全撤退を含むコンプライアンス義務の対象となる。

なお米国版取引所のBinance.USは、バイナンスの米国関連会社であるBAM Trading Servicesが運営しており、登録されたマネーサービス事業であるため、グローバル版バイナンス撤退の影響を受けないとされている。

OFACとの和解合意

OFACの和解合意では、バイナンスに9億6,800万ドル（1,435億円）の違約金が課されるとともに、FinCENが監督する監視体制への全面協力を含む、一連の制裁遵守義務の履行が求められている。

バイナンスが和解の条件である米国居住者にサービスを提供しないことを確認するため、財務省は同社の帳簿や記録、システムへアクセスすることが可能になる。

これらの義務を履行できなかった場合、バイナンスには1億5,000万ドル（222億円）の罰金などの追加措置が課せられる可能性があるという。

CZ氏は辞任

2017年の創設以来、バイナンスを率いてきたチャンポン・ジャオ（CZ）氏は、米国の規制違反容疑を認め、CEOの職を辞任することに同意。後任にバイナンスの地域市場責任者を務めたリチャード・テン氏を指名した。

Today, I stepped down as CEO of Binance. Admittedly, it was not easy to let go emotionally. But I know it is the right thing to do. I made mistakes, and I must take responsibility. This is best for our community, for Binance, and for myself.

Binance is no longer a baby. It is…
— CZ 🔶 Binance (@cz_binance) November 21, 2023

CZ氏は個人として約74億円（5,000万ドル）の罰金を支払うことにも同意している。なお、この罰金は減額される可能性もあるという。

関係者の反応

米大手取引所コインベースのブライアン・アームストロングCEOは、Xへの投稿で長期的な視点からコンプライアンスを重視してきた同社の取り組みを強調。バイナンスへの厳しい執行のニュースは、「困難なやり方をとってきたことが、正しい決断だったことを裏付けている」とコメントした。

Since the founding of Coinbase back in 2012 we have taken a long-term view. I knew we needed to embrace compliance to become a generational company that stood the test of time. We got the licenses, hired the compliance and legal teams, and made it clear our brand was about trust…
— Brian Armstrong 🛡️ (@brian_armstrong) November 21, 2023

また同氏は、コインベースの米国での事業運営には多くの困難が伴ったが、今回のバイナンスへの措置が「規制の明確性を達成するための触媒となることを願っている」と述べた。

米証券取引委員会（SEC）のヘスター・ピアース委員は、進行中の事件について話すことはできないとしながら、「裁判だけが仮想通貨の規制を明確にする唯一の方法ではない」との、従来の主張を繰り返した。

自身が「仮想通貨業界の擁護者だという評価」には賛同しないが、同業界に対するSECのアプローチには改善が必要だと述べた。

私が提唱しているのは、人々がSECと関わり、どのような規制が適用されるかを把握し、その規制を遵守できるようにすることだ。

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