金融犯罪捜査に貢献
米国財務省金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、暗号資産（仮想通貨）取引所Coinbaseが重要な犯罪捜査に貢献したことを認め、「FinCEN Director’s Law Enforcement Award」を授与したことが明らかになった。
この表彰は、FinCENが主催する年間表彰プログラムの一環であり、銀行秘密法（BSA）の報告要件に基づく捜査や起訴に顕著な貢献をした法執行機関や個人を称えるものだ。
We received this letter from FinCEN congratulating @coinbase on our substantial contributions to one of seven significant criminal cases to receive the FinCEN Director's Law Enforcement Award. We appreciate this recognition of our commitment to weeding out bad actors in whatever… pic.twitter.com/lQFSP1gRjv
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) April 11, 2024
銀行秘密法は、1970年に米国で制定された初期のマネーロンダリング対策（AML）規制の一つである。仮想通貨のように匿名性が高い金融システムは、不正行為に悪用されるリスクがあるため、これらの活動を政府に報告することが金融機関に求められている。このような報告は、犯罪捜査やテロ対策において重要な情報源となっている。
FinCEN Director’s Law Enforcement Awardsは、これらの報告を活用して特に成果を挙げた事例を公に認め、他の機関や個人にも同様の努力を促すことを目的としている。
Coinbaseの法務担当最高責任者（CLO）、Paul Grewal氏はこの表彰に対し感謝の意を表明しており、「この表彰が暗号資産セクターの金融犯罪との闘いにおいて重要な役割を担っていることを示している」と述べた。
FinCENからの書簡には、BSA報告に含まれる金融情報が高齢者詐欺からテロリズムに至るまで幅広い犯罪と闘うためにどのように利用されているかが説明されている。金融業界と規制機関のさらなる連携の重要性を強調した。
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過去にはAML体制の不備から罰金事例も
この表彰は、Coinbaseが過去の過ちを克服し、適切なAML対策を講じた結果である。2023年1月、同社はニューヨーク州の規制当局と和解し、コンプライアンス問題で罰金など合計1億ドルを支払った経緯がある。
Coinbaseは5年間にわたって、取引監視アラートのバックログが蓄積され、AML関連の問題が増加していた。これには、不適切な顧客確認手続き（KYC）、不十分な取引監視システム（TMS）、外国資産管理局（OFAC）スクリーニングプログラムの維持不足などが含まれていた。
状況を改善するため、Coinbaseは約1,100人の請負業者を雇い、10万件を超えるTMSアラートのバックログと14,000件以上のデューデリジェンス強化が必要なケースを処理したが、請負業者のトレーニングが不十分であり、品質保証プロセスも整備されていなかったため、問題はさらに悪化。
2022年5月の監査で、処理されたアラートの半数以上が不合格であり、多数のマネーロンダリング事件が報告されていなかったことが明らかになった。
この結果、Coinbaseは適切なAMLプログラムを確立し、監視するために独立コンサルタントを雇用し、5,000万ドルの罰金を支払い、さらにプログラムの評価に5,000万ドルを費やすことになった。このようにして、Coinbaseは適切なBSA/AMLプログラムの重要性を再認識し、将来的なコンプライアンス違反を防ぐための体制を整えてきた。
