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仮想通貨だけに資産を集中していませんか？仮想通貨市場は強い上昇トレンドと急激な下落サイクルを繰り返す特徴があり、下落局面で資産が一気に目減りするリスクがあります。
そこで、金（ゴールド）や債券、株式投資を組み合わせることで、ポートフォリオ全体の安定化を図ることができます。さらに税制面でも大きなメリットがあり、NISA口座なら非課税での運用が可能です。ビットコイン保有企業（DAT企業）・ビットコインETF・デジタル証券（ST）など、仮想通貨の知識をそのまま活かせる投資機会も急速に広がっています。
記事の監修
2017年に日本最大の暗号資産・Web3メディアCoinPostを創業。2023年よりグローバルカンファレンスWebXを立ち上げる。次世代テックを活用した福祉事業Wave3やWeb3特化の開発支援事業SUDACHI Techも展開。法人向け暗号資産（仮想通貨）アナリストとしても活動。
仮想通貨は高いリターンが期待できる一方、価格変動が大きく、税制面でも不利な側面があります。値動きの異なる資産を組み合わせることで、ポートフォリオ（資産構成）全体のリスクを抑えながらリターンを狙えます。
NISA口座を活用すれば売却益・配当金が非課税に。年間360万円（成長投資枠240万円＋つみたて投資枠120万円）まで非課税で投資できます。なお、2028年を目処に仮想通貨も申告分離課税20%へ移行予定で、税制格差は将来的に縮小される見込みです。
仮想通貨の知識をそのまま活かせる投資先が株式・金融商品の世界に広がっています。下のタブから気になるテーマを選んで確認してください。
DAT（Digital Asset Treasury）企業とは、ビットコインやアルトコインを財務資産として保有する上場企業の総称です。米国のMicroStrategy（現Strategy）が先駆けとなり、2024〜2025年にかけて日米で急増。株式購入だけでBTC・ETHへの間接的なエクスポージャーが得られ、NISAの成長投資枠を使った間接投資としても注目されています。
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ビットコインETFは、ビットコインの価格に連動する投資信託を証券取引所に上場させた金融商品です。米国では2024年1月に現物型が承認・上場し、機関投資家の資金流入を大きく加速させました。日本は2026年時点で未解禁ですが、暗号資産の金商法移行（2028年施行予定）とともに国内解禁が視野に入っています。
ビットコインETF（上場投資信託）の国内解禁まで、国内BTC保有企業の株式を非課税枠のNISA成長投資枠で購入することが、現実的な間接BTC投資の手段です。詳しくは片山金融相インタビューをご覧ください。
デジタル証券（セキュリティトークン／ST）は、不動産・社債・ファンドなどの金融資産をブロックチェーン上でトークン化した金融商品です。仮想通貨の技術基盤を使いながら、金融商品取引法の規制下に置かれる「制度に守られたWeb3投資」として機関投資家・個人投資家の双方から注目が集まっています。
ETF（上場投資信託）の国内解禁・ST（デジタル証券）拡大を見据えて準備する
解禁直後から動けるよう、NISAの種類が豊富・米国株取扱いが充実した証券口座を早めに開設しておきましょう。
おすすめ証券口座ランキングを見る →証券口座は目的によって最適な選択肢が変わります。NISA対応・手数料・取扱銘柄数・ポイント還元など、自分の投資スタイルに合った口座を選びましょう。
仮想通貨は2028年を目処に金融商品取引法へ移行予定。ビットコインETFが国内証券口座で売買できるようになる見込みで、解禁直後から機会を逃さないために今から準備しておくことが重要です。詳しくは片山金融相インタビューをご覧ください。
📖 株式投資の基礎知識
仮想通貨投資家が株式市場に参入する際によく寄せられる質問をQ&A形式でまとめました。税制・制度・投資手法に関する内容は最新の法令・税制をもとに作成しています。
- ビットコインETFは日本でいつ解禁？NISAでも買えますか？+
現時点（2026年）では国内証券口座でのビットコインETF購入はできません。暗号資産の金融商品取引法（金商法）移行が2028年を目処に予定されており、移行後に国内解禁・NISA成長投資枠への適用が見込まれています。解禁直後に動けるよう、今から証券口座を開設しておくことが推奨されます。現時点では、仮想通貨関連のDAT企業株式をNISA成長投資枠で購入することが現実的な間接投資手段です。
- DAT企業への投資はビットコイン現物保有と何が違いますか？+
最大の違いは取引コストと税制です。DAT企業の株式はNISA成長投資枠で非課税保有でき、株式の売却益は約20%の申告分離課税が適用されます。一方でビットコイン現物は雑所得（最大55%課税）です。ただしDAT企業の株価はBTC価格との相関に加え、経営リスク・株式市場全体の影響も受ける点に注意が必要です。保有BTC量と株価の乖離（プレミアム／ディスカウント）も確認しましょう。
- デジタル証券（セキュリティトークン）と仮想通貨の違いは何ですか？+
最大の違いは規制の枠組みです。仮想通貨は資金決済法の規制下にありますが、デジタル証券（ST）は金融商品取引法が適用され、投資家保護の枠組みが整備されています。また、デジタル証券は不動産・社債・ファンドなどの実物資産をトークン化したものであり、価値の裏付けがある点でも異なります。ブロックチェーン技術を使う点は共通しています。
- 仮想通貨の損失を株式と損益通算できますか？+
現行制度では仮想通貨と株式の損益通算はできません。仮想通貨（雑所得）の損失は同年の他の雑所得とのみ相殺でき、繰越控除も不可です。株式は同じ分離課税内で損益通算・最大3年の繰越控除が使えます。これが仮想通貨と株式の組み合わせでそれぞれ独立した課税口座を使うことが推奨される理由の一つです。なお2028年の金商法移行後は分離課税20%へ変わる予定で、損益通算のルールも変わる見込みです。
- 仮想通貨ユーザーにおすすめの証券口座はどこですか？+
SBI VCトレードを使っている方には、SBI証券との連携でポイント還元・資金移動がスムーズなSBI証券が最有力です。MicroStrategyやCoinbaseなど米国の仮想通貨関連株を買いたい場合はmoomoo証券が米国株の取扱銘柄数で優れています。レバレッジを活用したい場合はIG証券も選択肢です。
- 株主優待で仮想通貨をもらえる企業はありますか？+
はい、日本でも株主優待としてXRP・ETHなどを配布する上場企業が登場しています。株式を保有するだけで定期的に仮想通貨を受け取れる仕組みで、配当目的の長期保有と相性が良い投資手法です。対象企業と受け取り手順については当サイトの関連記事で詳しく解説しています。
- 仮想通貨ユーザーが株式投資を始める前にやっておくことは？+
まず①NISA口座（成長投資枠）の開設を優先してください。DAT企業株式の非課税保有や、将来のETF解禁対応に直結します。次に②特定口座（源泉徴収あり）の設定で株式の確定申告を自動化できます。また③現在の仮想通貨保有量・取得価格の記録整備も重要です。2028年の金商法移行時に保有資産の課税計算が必要になるため、今から履歴を整えておくと対応がスムーズです。
株式投資と仮想通貨・SBI経済圏を組み合わせることで、税制・ポイント・金利の面から総合的に資産効率を高められます。
VCトレード
※各サービスの詳細・最新情報は各社公式サイトでご確認ください。
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