金融庁、仮想通貨取引所の認可登録に関する「審査長期化要因」を全公開

○ 申請関係書類の内容について、形式的不備（無回答、内容の矛盾）が多数認められるなど、適切な経営管理（ガバナンス）が発揮されていないケース

○ 外部専門家に申請関係書類の作成を依頼しており、その外部専門家が作成した雛形に依拠するだけで、自社の事業内容・計画等を踏まえた社内検討を行っていないケース

○ 規程の整備が十分でなく、審査や補正に時間を要するケース

○ 事業計画の妥当性について、合理的に説明できないケース

○ 事業計画の実行にあたり直面しうるリスクの検討を行っておらず、適時・適確に業務を遂行するための態勢整備について、合理的に説明できないケース（例えば、将来の業容拡大を見据えたシステムの拡張性の確保など）

○ 適時・適確に業務を遂行するため法令等で求められている人材・体制が確保できない（又は確保が図られていることが疎明できない）ケース

○ システムの安全性について、システム構成の考え方やウォレット運用管理の具体的な事務手続など、仮想通貨の不正流出等に係るリスクを低減させるための方策を示していないケース

○ マネロン・テロ資金供与対策について、定型的な回答にとどまり、リスク評価書に自社が提供する商品・サービスや、取引形態、取引に係る国・地域、顧客の属性等のリスクを包括的かつ具体的に検証した形跡が見受けられないほか、具体的な取引時確認の手続や疑わしい取引の検知・判断・届出の手法等を示していないケース

○ 分別管理において、自己の固有財産である金銭・仮想通貨と、利用者が預託した金銭・仮想通貨の混蔵するリスクの洗い出しが十分でないほか、日次の照合作業等について、具体的な事務手続を示していないケース

○ 相談者から提示されたスキームに係る法令上の業への該当性について、相談者と当局間での認識共有まで、時間がかかるケース

（例えば、仮想通貨交換業の該当性の判断だけでなく、資金移動業等の登録の必要性など各事業者によって提供されるサービスの内容は様々であり、該当性を一義的に画することが困難であるため、相談者と当局との間で認識が一致するのに時間を要する場合など）

出典：金融庁公式サイト