AML・CFT関連規則の改正
一般社団法人日本暗号資産取引業協会（JVCEA）は10日、マネーロンダリングやテロ資⾦供与対策に関する自主規制規則の一部改正について、パブリックコメントの募集を開始した。募集期間は2月10日～3月2日。
同協会が今回公表した改正案には、仮想通貨の海外送金などについて重要な規則が盛り込まれている。
関連：JVCEA、仮想通貨のマネロン規制の改正案について意見を公募
JVCEAは金融庁認定の規制団体であり、過去にも複数回にわたり自主規制規則の改正や定款変更などについて意見を公募している。改正案の原案を公表し一般から意見を募集することにより、決定プロセスの透明性・公正性の確保を図る狙いだ。
改正案の内容
JVCEAは仮想通貨交換業におけるマネー・ローンダリング（資金洗浄）やテロ資⾦供与対策に関する自主規制規則の改正案を公表。
まず、同協会の会員（仮想通貨交換業者）が、利用者から申告を受けた仮想通貨交換業者などに仮想通貨を送金する際は、以下の5つの情報を通知するものとしている。
- 送付依頼人の氏名（法人の場合は法人名）
- 送付依頼人の仮想通貨アドレス
- 送付依頼人の住所
- 受取人の氏名（法人の場合は法人名）
- 送付先の仮想通貨アドレス
なお、この規則は対象銘柄がビットコイン（BTC）及びイーサリアム（ETH）であり、送金額が日本円換算で10万円を超える場合に適用されると記載されている。
また、同協会の会員が、会員以外の仮想通貨交換業者や資金決済法における海外取引所など規制対象外の仮想通貨交換業者に仮想通貨の送金を行う場合、会員はそれらの業者から以下のような情報を取得する必要があるとした。
- 受取人の仮想通貨アドレス
- 受取人が送付依頼人本人か否か（送付依頼人本人でない場合は受取人の氏名・住所）
- 仮想通貨交換業者の名称
- 外国為替及び外国貿易法及びその関連法令及びガイドラインの規定に従い取得が求められる情報
さらに、規制対象外の国の仮想通貨交換業者にこれらの情報の通知を行う前に、当該暗号資産交換業者が、マネロン・テロ資⾦供与リスクに関する規制に準拠しているかなどのリスク評価を義務付け、そのリスクに応じて送金の拒絶を含む適切な措置を講じるものとしている。
仮に前述の規則が適用された場合、同協会員が提供する仮想通貨取引所より仮想通貨を送金する際には、送金依頼人と受取人の情報などが送金先の事業者に通知され、規制対象外の取引所に送金を行う場合には送金が拒否される可能性がある。
財務省は2021年11月、現在の「外為法（がいためほう）」を見直し、暗号資産（仮想通貨）を資本取引規制の対象に加えるなどの方針を示していた。同年8月に金融活動作業部会（FATF）が公表した第4次対日相互審査報告書で、実質的に不合格とされる「重点フォローアップ国」と判断されたことを受けたものだ。
今回の送金規制に関する新たな規則が改正案に盛り込まれたのは、FATFの報告書や財務省の動向が一部影響しているものと見られる。
外為法（外国為替及び外国貿易法）とは
外為法は、対外取引の正常な発展、我が国や国際社会の平和・安全の維持などを目的に外国為替や外国貿易などの対外取引の管理や調整を行うための法律（ホームページ）
▶️経済産業省
各方面から規制の厳格化を懸念する声が上がる一方で、業界の有識者の一人は改正案について「個人的には、個人ウォレットへの規制とTRの適用除外が大きいという点で、国際的には比較的穏当な規則」との見解を示し、「現行案のままだと、世界のクリプト関連法令や実務からは離れているため今後日本が国際的なネットワークに参画する際のハードルになる懸念がある」と説明している。
1/JVCEAのトラベルルールのための改正規則のパブコメが始まりました。パブコメですので、出された意見に対して、協会によりコメントがふされ、それにより修正や明確化がなされる場合があります。
— ねくら漫沙 (@pirika_upas) February 12, 2022
実務目線交え、背景とあわせて少し規則の内容をサマリます。https://t.co/Yrck37aUof
