米NY州検察がジーニアス法を批判、ステーブルコイン発行企業の「不正利益保持」を指摘

不正資金保持を容認と指摘

ニューヨーク州のレティシア・ジェームズ司法長官とマンハッタン地区のアルビン・ブラッグ検事を含む5人の検察官は、昨年7月に成立したステーブルコイン規制法ジーニアス法が詐欺被害者の保護に失敗し、不正で利益を得る企業に法的隠れ蓑を提供していると批判する書簡を送付したと米CNNが報じた。

検察官らは、ジーニアス法がステーブルコインに正当性を与えた一方で、発行企業がテロ資金供与、麻薬密売、マネーロンダリング、仮想通貨詐欺と戦うために必要な重要な規制要件を回避できると主張。同法は銀行と同様の準備金要件を導入したが、企業に盗難資金を被害者に返還するよう義務付ける条項が欠けていると指摘した。

最大手のステーブルコイン発行企業テザーとサークルは、法執行機関による資金差し押さえと返還の取り組みを妨害しながら、犯罪から利益を得ていると検察官は主張している。

テザーはUSDTコインの不審な取引を凍結できるが、連邦レベルの法執行機関と協力する場合にのみ限定的に実施しており、USDT建ての盗難資金は凍結、差し押さえ、返還されないケースが多いとしている。

サークルについては「テザーよりも詐欺被害者にとって著しく劣悪な方針」と批判した。検察官によると、サークルは資金を凍結しても被害者に返還せず保持し、基礎資産の利息を徴収し続けている。2024年にサークルとテザーはそれぞれ準備金運用から10億ドルの利益を上げ、11月時点でサークルは1億1,400万ドル以上の凍結資金を保有していた。

一方で、テザーは声明で「詐欺、消費者被害、USDTの悪用を極めて深刻に受け止め、不正行為に対してゼロトレランス方針を維持している」と述べた。

エルサルバドルを拠点とする同社は「米国規制金融機関のような州レベルの民事・刑事手続きに従う法的義務はないが、連邦・州・地方レベルの米法執行機関と自発的に密接に協力している」と説明した。

また、サークルのダンテ・ディスパルテ最高戦略責任者は「常に金融の健全性と米国およびグローバルなステーブルコイン規制基準の推進を優先してきた」とコメントした。

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