米著名ファイナンシャル・アドバイザー「偏見を捨て、新しい資産クラスを学ぶべき」

インターネット以来の商業的革新

全米で最も高く評価されるファイナンシャル・アドバイザーの一人であるRic Edelman氏が、ビジネスニュース番組「ヤフー・ファイナンス」に出演。「ブロックチェーン技術と暗号資産（仮想通貨）は、世界の商取引に多大な影響を与える可能性が高い」と語った。

128万人の顧客を抱える米独立系投資顧問企業「Edelman Financial Engines」の創設者であるEdelman氏は、2012年から仮想通貨と関わってきた。

同氏がそこで学んだのは、「ブロックチェーン技術とそれから派生したデジタル資産は、インターネット誕生以来、最大の商業的革新」であり、今後、商取引に大きな影響力を持つ資産クラスであるのにも関わらず、「ほとんどの投資アドバイザーは、この事実に気づいていない」ことだとコメントした。

Edelman氏はファイナンシャル・アドバイザー（FA）の多くは、「経験豊富で、類稀なる才能があり、すでに成功している」ものの、その豊富な知識や経験が却ってビットコイン（BTC）をはじめとする仮想通貨の理解を阻んでいると分析。その理由として、「ビットコインは、約150年ぶりに誕生した、全く新しい資産クラス」であり、主な投資対象である株式、債券、不動産、石油、金、コモディティなどの資産クラスとは「何の共通点もない」ためだと指摘した。

しかし、「新しくて異なる」資産クラスだからこそ、仮想通貨はポートフォリオの多様化を目指す投資家にとって「非常に大きな投資のチャンス」を秘めていると主張した。

ポートフォリオの多様化

Edelman氏は、まず、ポートフォリオの1％をビットコインに投資する戦略から始めることを推奨。1％は大変小さい割合だが、ビットコイン価格のボラティリティを考慮すると、リターンを高める可能性を保持しながらも、損害があったとしても気にならない程度に抑えられる割合だと説明した。

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さらに、投資家自身の好みではなく、真にポートフォリオの分散化やリバランス戦略に基づくのであれば、ビットコインの特徴である他の資産クラスとの非相関性やボラティリティほど有利なものはないだろうと主張している。

そのため、「FAは偏見を捨て、純粋な好奇心を持って仮想通貨について学ぶことが重要だ」と述べた。そして学びが深まれば深まるほど、実際のユースケースがあることに気づくだろうと付け加えてた。

Edelman氏は、人気ラジオ番組「The Ric Edelman Show」のホストとして、約30年にわたり住宅ローンや退職後の生活設計など、個人向けに金融アドバイスを務めてきた経験がある。同氏は3年前、仮想通貨教育企業「RIAデジタル資産協議会」（RIA Digital Assets Council）を立ち上げ、FAの仮想通貨の理解を促す活動にも尽力しているようだ。