はじめての仮想通貨
TOP 新着一覧 チャート 学習-運用
CoinPostで今最も読まれています

欧州連合がマネーロンダリング防止機関の設立を提案、仮想通貨送金にも新規制導入を検討

画像はShutterstockのライセンス許諾により使用

EUレベルのルールと監督機関設置を提案

欧州連合(EU)が、新たなマネーロンダリング防止機関(AMLA)の設立を計画していることがわかった。

この提案は、EU内で起きた一連の不祥事を受け、EU全域を対象とした、より厳格な不正資金対策を求める声に答えるもの。ロイター通信が入手したEU文書によると、EUはマネーロンダリングやテロ資金供与などの組織犯罪に対し、EUレベルで対処すべきであるとして、加盟各国の規制の違いを利用した犯罪防止のためにも、「単一のルールブック」と各国の規制当局を統括する中央機関の必要性を訴えている。

AMLAは、EU域内の金融企業を直接監督する権限を持ち、罰金などの制裁を科すことができるようになるという。

また、現在、EUの金融サービス規則の対象外となっている暗号資産(仮想通貨)の送金に関しても、新たな規制が提案されている。

EU文書では、「仮想通貨が不正資金の流用に利用される可能性があるため、仮想通貨保有者はマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクにさらされている」と指摘。不正防止のため、仮想通貨サービスプロバイダーに対し、送受金に関するユーザーデータの収集と、当該データへのアクセスを可能にする新たな要件の導入も検討されている。

なお、マネロン対策の国際的な基準としては、金融活動作業部会(FATF)が仮想通貨ガイダンスを発表している。これまでに幾度か改訂されているが、各国のルール遵守状況について調査を行っており、調査結果を踏まえて、今後さらに改訂版が最終決定される予定となっている。

関連:FATFの仮想通貨ガイダンスはどれだけ遵守されているか──レビュー結果を公開

EUのマネーロンダリング問題

欧州刑事警察機構(ユーロポール)は、不審な取引の総額はEU地域GDPの1.3%に上ると推定しており、EUではマネーロンダリングが大きな問題となっているようだ。

例えば、2007年から2015年にかけて、デンマークの金融大手、Danske銀行のエストニアの支店を経由し、2,000億ユーロ(約26兆円)という巨額の不正資金が流出。Danske銀行自ら、報告書で監督責任の不行届を認めた。

2018年には、ラトビアのABLV銀行で組織的なマネーロンダリングが行われていたことを、米国財務省が摘発している。

現在、EU加盟国では、それぞれ独自の規制当局がマネロン防止を実施しているため、加盟国間で取り締りにばらつきがあり、中には実施に消極的な国も見られるという。

欧州委員会(EC)は、AMLAの設置により、域内における規制の整合性を高め、各国当局間の調整強化と情報共有の改善を図ることを目指している。

タイムライン

関係筋によると、ECは今月中にもAMLA設立のための法案を提出する予定だという。一方、同法案は欧州議会と欧州理事会で協議される必要があるため、実際にAMLAがEU域内の金融企業に対し、直接、監督権限の行使を開始するのは2026年頃になると見られている。

欧州銀行監督機構

現在、EUのマネーロンダリング対策当局は、パリに拠点を置く欧州銀行監督機構(EBA)内に設置されている。しかし、前述のDanske銀行スキャンダルの責任追及など、EBAのマネロンに対するアプローチや独立性に対する批判もあるようだ。

AMLA稼働後は、欧州のマネロン・テロ資金供与対策の権限は、EBAからAMLAに移行すると予想されるが、EBAは引き続き、同対策への努力と協力を惜しまないと声明を出している。

EBAとは

EBA(欧州銀行監督機構)は、EU(欧州連合)加盟各国の銀行監督当局を監督・統括する機関。

▶️仮想通貨用語集

厳選・注目記事
注目・速報 市況・解説 動画解説 新着一覧
05/17 土曜日
14:00
アブダビ政府系ファンド、ビットコインETF買い増しで保有額750億円突破
アブダビのムバダラ・インベストメントが第1四半期にブラックロックのビットコインETFを49万株追加購入。ゴールドマン・サックスは最大保有者として3000万株を保有。
13:05
ビットコインETFフェイクニュース事件、犯人に懲役14か月の判決
米SEC公式Xアカウントを乗っ取り、ビットコインETFについてのフェイクニュースを流した26歳の被告に懲役14か月の判決が下りた。偽情報で仮想通貨市場を混乱させたことが重大視された。
11:00
ビットコイン長期保有数1437万BTCに到達も、利確売り強まる=アナリスト分析
ビットコインの長期保有者が3月から5月にかけて利益確定を加速。支出利益率は71%増加し227%の平均リターンを記録。長期保有量は1437万BTCに達するも、市場サイクルの分配フェーズへの移行を示唆。
10:10
トランプ家のWLFI、民主党議員による調査要請を正式拒否
トランプ一族の金融企業WLFIが上院による調査を拒否した。政治的動機と批判し、同社は説明責任や米ドル優位性を指針としていると主張。倫理規定違反の疑惑なども否定している。
09:02
ETH・BTC比率が5年ぶり急騰、アルトシーズンの到来示唆か
イーサリアム/ビットコイン(ETH・BTC)価格比率が過去5年最低水準から38%急反発。ETFによる買い増し、取引所流入減少などの指標から需要増加・売却圧力低下が鮮明に。「極端な過小評価ゾーン」からの回復が示すアルトコインシーズン到来の可能性を分析。
07:50
ビットコインで利回り獲得、Solvがアバランチ基盤の新トークン発表
仮想通貨ビットコインの保有者にRWAの利回り獲得手段を提供するため、Solv Protocolはアバランチ上にSolvBTC.AVAXをローンチ。ローンチの目的や仕組みを説明した。
07:30
10億ドルのビットコイン投資を検討、米上場のシンガポール医療企業
シンガポールの医療企業バーゼル・メディカル・グループが10億ドル規模のビットコイン投資に関する交渉を開始。ストラテジー社に続く大規模企業BTC投資の新事例として注目される中、「革新的な株式交換契約」を通じてアジア医療企業最強の財務体質構築を目指す。
06:45
米裁判所、SECとリップルの和解案を「手続き上不適切」として却下 再申請へ
米連邦地裁がSECとリップルの和解申請を「手続き上不適切」として却下。民事訴訟規則違反が原因で、両者は適切な手続きでの再申請を迫られる状況に。
06:25
イーロン・マスクの『Kekius Maximus』切り替えでミームコインが2倍以上急騰
イーロン・マスク氏がツイッターのプロフィール画像とユーザー名をミームトークン「Kekius Maximus」に変更し、関連トークンが2倍以上急騰。昨年の900%上昇・急落事例に続くマスク氏のSNS活動による仮想通貨市場への影響力を示す展開に。
06:05
サウジ中央銀行、15億円相当のストラテジー株保有でビットコインに間接投資
サウジ中央銀行がセイラーのストラテジー社の株を25656株取得し仮想通貨ビットコインへの間接投資を開始したことが確認された。
05/16 金曜日
17:00
マスクネットワークとは?仮想通貨MASKの買い方・取引所まで徹底解説
Mask NetworkはSNS×Web3をシームレスに接続するSocial-Fiプラットフォーム。本記事では特徴とMASKトークンの買い方を初心者向けに解説します。
13:50
米ステーブルコイン法案、来週末までの成立視野に 次の「起爆剤」との見解も
米上院のステーブルコイン法案「GENIUS法案」で新たな超党派修正案が決定された。消費者保護や倫理規定が強化され、5月19日に討論終結投票が予定されている。
11:58
ビットコイン高値圏推移もアルトコインは上昇一服
仮想通貨ビットコインは104,100ドルと高値圏で推移、アルト市場ではメイプルストーリー(NXPC)はバイナンス対応で一時高騰したほか、XRPは7,300万ドル相当の大口売りとリップル和解手続き却下で下落した。コインベースはサイバー攻撃で最大4億ドルの損失も被害者への返金を約束した。
11:30
ブラックロックの「BUIDL」、初めてDeFiと接続へ アバランチ利用で
ブラックロックの米国債ファンド「BUIDL」がアバランチ上のプロトコル「Euler」に導入された。セキュリタイズは、機関投資家のDeFi参入を促進する一歩になったとしている。
10:55
加速する企業のビットコイン争奪戦、米上場のDDC社が5000BTC取得計画
香港発DDCエンタープライズが5000ビットコイン取得計画を発表。テザーの4812BTC購入、アデンタックスの8000BTC購入のための交渉、ウクライナの国家準備金構想など、企業・国家レベルでビットコイン争奪戦が激化。

通貨データ

グローバル情報
一覧
プロジェクト
アナウンス
上場/ペア
重要指標
一覧
新着指標
一覧