CoinPostで今最も読まれています

欧州連合がマネーロンダリング防止機関の設立を提案、仮想通貨送金にも新規制導入を検討

画像はShutterstockのライセンス許諾により使用

EUレベルのルールと監督機関設置を提案

欧州連合(EU)が、新たなマネーロンダリング防止機関(AMLA)の設立を計画していることがわかった。

この提案は、EU内で起きた一連の不祥事を受け、EU全域を対象とした、より厳格な不正資金対策を求める声に答えるもの。ロイター通信が入手したEU文書によると、EUはマネーロンダリングやテロ資金供与などの組織犯罪に対し、EUレベルで対処すべきであるとして、加盟各国の規制の違いを利用した犯罪防止のためにも、「単一のルールブック」と各国の規制当局を統括する中央機関の必要性を訴えている。

AMLAは、EU域内の金融企業を直接監督する権限を持ち、罰金などの制裁を科すことができるようになるという。

また、現在、EUの金融サービス規則の対象外となっている暗号資産(仮想通貨)の送金に関しても、新たな規制が提案されている。

EU文書では、「仮想通貨が不正資金の流用に利用される可能性があるため、仮想通貨保有者はマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクにさらされている」と指摘。不正防止のため、仮想通貨サービスプロバイダーに対し、送受金に関するユーザーデータの収集と、当該データへのアクセスを可能にする新たな要件の導入も検討されている。

なお、マネロン対策の国際的な基準としては、金融活動作業部会(FATF)が仮想通貨ガイダンスを発表している。これまでに幾度か改訂されているが、各国のルール遵守状況について調査を行っており、調査結果を踏まえて、今後さらに改訂版が最終決定される予定となっている。

関連:FATFの仮想通貨ガイダンスはどれだけ遵守されているか──レビュー結果を公開

EUのマネーロンダリング問題

欧州刑事警察機構(ユーロポール)は、不審な取引の総額はEU地域GDPの1.3%に上ると推定しており、EUではマネーロンダリングが大きな問題となっているようだ。

例えば、2007年から2015年にかけて、デンマークの金融大手、Danske銀行のエストニアの支店を経由し、2,000億ユーロ(約26兆円)という巨額の不正資金が流出。Danske銀行自ら、報告書で監督責任の不行届を認めた。

2018年には、ラトビアのABLV銀行で組織的なマネーロンダリングが行われていたことを、米国財務省が摘発している。

現在、EU加盟国では、それぞれ独自の規制当局がマネロン防止を実施しているため、加盟国間で取り締りにばらつきがあり、中には実施に消極的な国も見られるという。

欧州委員会(EC)は、AMLAの設置により、域内における規制の整合性を高め、各国当局間の調整強化と情報共有の改善を図ることを目指している。

タイムライン

関係筋によると、ECは今月中にもAMLA設立のための法案を提出する予定だという。一方、同法案は欧州議会と欧州理事会で協議される必要があるため、実際にAMLAがEU域内の金融企業に対し、直接、監督権限の行使を開始するのは2026年頃になると見られている。

欧州銀行監督機構

現在、EUのマネーロンダリング対策当局は、パリに拠点を置く欧州銀行監督機構(EBA)内に設置されている。しかし、前述のDanske銀行スキャンダルの責任追及など、EBAのマネロンに対するアプローチや独立性に対する批判もあるようだ。

AMLA稼働後は、欧州のマネロン・テロ資金供与対策の権限は、EBAからAMLAに移行すると予想されるが、EBAは引き続き、同対策への努力と協力を惜しまないと声明を出している。

EBAとは

EBA(欧州銀行監督機構)は、EU(欧州連合)加盟各国の銀行監督当局を監督・統括する機関。

▶️仮想通貨用語集

注目・速報 相場分析 動画解説 新着一覧
06/04 日曜日
11:30
センチメント悪化でビットコイン下落、米ファンダ背景とした下げ止まりに期待|bitbankアナリスト寄稿
国内大手取引所bitbankのアナリストが、センチメント悪化で370万円付近まで下落した今週のビットコイン相場を解説。米ファンダメンタルズ好転で来週シナリオに楽観的な見方も。ビットコインチャートを図解し今後の展望を読み解く。ビットコイン・オンチェーンデータも掲載。
11:00
週刊ニュース|JPモルガンのBTC価格分析に注目集まる
今週は、JPモルガンのアナリストによるビットコイン価格分析について書いた記事が最も多く読まれた。このほか、国内仮想通貨取引所のトラベルルール対応など、一週間分の情報をお届けする。
06/03 土曜日
17:00
サンドウィッチ攻撃とMEVとは?
暗号資産(仮想通貨)イーサリアム基盤の分散型取引所ユニスワップなどで猛威を振るい手数料高騰の要因となっているMEV。サンドウィッチ攻撃など、分散型取引市場の脅威について詳しく解説する
14:00
Uniswapの手数料分配案、合意に至らず
分散型取引所(DEX)Uniswapで、一定以上の取引量を処理する流動性プールに対し、手数料収益の分配先を変更し、コミュニティ全体に還元するという提案についての投票が終了した。
13:00
米Marathon、採掘ビットコイン量が前月比77%増加
ナスダック上場の米仮想通貨マイニング企業マラソン・デジタル・ホールディングスは最新の事業報告を発表。5月のビットコイン生産量はOrdinalsの台頭も背景に増加した。
12:00
米下院議員ら、仮想通貨規制を明確化する法案を発表
米下院の共和党幹部らは、ビットコインなど仮想通貨の規制に関する法律草案を発表した。証券とコモディティの区別など、仮想通貨規制の明確化を図る法案となる。
10:50
米コインベースデリバティブ、機関投資家向けにビットコイン等の先物取引を提供
米国のコインベースデリバティブエクスチェンジは、仮想通貨ビットコインとイーサリアムの先物取引を機関投資家向けに提供する計画を発表した。CMEによれば、22年は仮想通貨の先物・オプション取引の約33%が米国外で行われていたが、2023年には35%に上昇する傾向にある。
10:05
イーサリアム仮想マシン「Kakarot」、資金調達を完了
仮想通貨イーサリアムの仮想マシンKakarotを開発するプロジェクトは、プレシードラウンドの資金調達を完了。ヴィタリック・ブテリン氏や、L2プロジェクトStarkWareらが出資した。
08:40
米債務上限停止法案が大統領署名へ 米国株続伸
本日のNYダウは+701ドルと大幅に続伸。ナスダックも+139.7高で取引を終えた。米債務上限問題は法案が上院で可決されたことや強い雇用統計が好感された模様だ。
06/02 金曜日
15:59
札幌開催のWeb3カンファレンス「B Dash Crypto」、ピッチコンテストの結果は
Web3特化型カンファレンス「B Dash Crypto」が札幌で開催された。ピッチイベント「Crypto Arena」で優勝に輝いたのは、高速ブロックチェーンAptosとSuiで分散型取引所(DEX)アグリケーターとして機能する「Umi Protocol」だ。
13:13
オリーブオイル生産業者、DeFiプラットフォームでステーブルコイン建債券を発行
オリーブオイル生産業者ラマ・オリーブオイルは、分散型金融プラットフォーム「Obligate」を利用して、オンチェーン債券を発行した。この社債は、ユーロ連動のステーブルコイン「 EUROe」建で発行された。
13:02
米Circle社、USDCのアービトラムサポートを発表
ステーブルコイン「USD Coin(USDC)」を発行する米Circle社は、アービトラムのサポートを開始することを発表した。アービトラム上でUSDCが直接発行されることにより、裏付け資産の確保が約束され、いつでも1対1で米ドルと交換可能になる。
12:25
メイカーダオ、米国債への追加投資を検討
分散型金融プロジェクトの「MakerDAO」は、米国債への投資として新たに1,780億円の配分を目指す提案書の投票を開始したと発表した。0~6ヶ月間の各種満期を持つ米国短期国債の購入に充てられる目論みである。
11:45
Sui、F1チーム「オラクル・レッドブル・レーシング」と提携
Sui Networkは、F1チーム「オラクル・レッドブル・レーシング」の公式ブロックチェーンパートナーとして複数年契約を締結した。ファンとチームを結び付ける体験を支援していく。
10:25
米FRB、シルバーゲート銀行の清算に同意
米FRBは、米シルバーゲート・キャピタルとシルバーゲート銀行に対して、自主清算に同意する命令書を発表した。シルバーゲート銀行と仮想通貨業界のつながりについても指摘した。

通貨データ

グローバル情報
一覧
プロジェクト
アナウンス
上場/ペア
イベント情報
一覧
重要指標
一覧
新着指標
一覧