仮想通貨投資ファンド「モルガン・クリーク・デジタル」CEOが検証：仮想通貨事業と銀行業の摩擦

投資ファンドのPomp氏がSNSで検証、銀行の欠陥

仮想通貨ヘッジファンド「モルガン・クリーク・デジタル」のCEO、Anthony Pompliano氏（以下Pomp氏）はSNS上で、仮想通貨のビジネスを行う上で、銀行利用時に起きた”最悪な体験”を募集した。

What is the worst experience you have ever had with a bank?

Extra points if you name the bank 🙏🏽

— Pomp 🌪 (@APompliano) 2019年1月9日

本記事では、業界人物からのいくつかのリプライを取り上げ、仮想通貨業界と銀行の間に置かれる実態を見ていく。

仮想通貨取引所クラーケンのCEO：「マネロン」のやり方を学んだ

米仮想通貨取引所クラーケンのCEOを務めるJesse Powell氏は、複数の銀行・金融機関での決済難航の経験を明かした。

I cycled through multiple rented PayPal accounts and I started spreading deposits across several banks, cash in safety deposit boxes. Probably a compliance person's worst nightmare but I basically had to employ the arts of a money launderer to survive.

— Jesse Powell (@jespow) 2019年1月9日

ウォレットサービスMyCrypto：チェース銀が先月口座を解約

米LA本拠地の仮想通貨ウォレットサービス「MyCrypto」の創設者であるTaylor Monahan氏は、JPモルガン・チェース銀が会社の口座を閉じようとしており、本人のクレジットカードは、すでに昨年のクリスマス直前に解約されたとの体験談を明かした。

Here's exactly what the snail mailed letters look like for those curious.

"We have decided to end our relationship with you." Thanks, boo. 🤣🤣 pic.twitter.com/2RALPLPwns

— Taylor Monahan (@tayvano_) 2019年1月9日

初期ビットコイン提唱者Shrem氏

現在廃業となったビットコイン取引所Bitinstantの創設者であったCharlie Shrem氏は、上記Monahan氏の経験に共感し、以下のように経験談を語った。

1/ Oh boy. The longest bank account I ever had since 2011 was 8 months and I really like that one. Another bank they felt so bad closing my account, the bank president called me directly. So many stories.

— Charlie Shrem (@CharlieShrem) 2019年1月9日

銀行に見られる問題も多発

Pomp氏やアナリストのJoseph Young氏は以前から、銀行に対して懐疑的な意見を持っているが、欧米の主要銀行では、以下のように様々なスキャンダルが起きている。

• 米3番目の大手銀行ウェルズ・ファーゴは、仮想通貨を「高リスクの投機」とし、自社のクレジットカードによる仮想通貨購入を禁止するなど、アンチ仮想通貨の方針を取って来たが、昨年12月、過去15年にわたる不正営業の行いを認め、約620億円の和解金を米50州および首都D.C.に支払うことに合意した
• 昨年12月、モルガン・スタンレー銀は米金融取引業規制機構FINRAにより、マネーロンダリング違反の理由にて、11億円の罰金を課した
• デンマーク最大規模のDanske銀行は昨年11月、司法省の検察側にエストニアにある支部がマネーロンダリング対策を違反した疑いで、裁判の予審手続きを行われた。
• 昨年11月、世界有数の大手ドイツ銀は、バンカー2人は銀行のクライアントにマネーロンダリングを協力したことで、同国の警察により本部での強制捜査をされた。
• 同月、米連邦検察側は、三菱UFJ銀行が米国の経済制裁対象国である『イラン』の関連ビジネスでのアンチ・マネーロンダリング法律違反に対し、捜査を行なった。

銀行などの伝統金融業界と仮想通貨業界は、決済手段などでも相容れない部分もあり、溝が広がりつつあるのではないかと懸念されている。今後、銀行業界と仮想通貨・ブロックチェーン業界とどのように共存・共栄していくか注目すべきだと言えるだろう。

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