トランプ大統領、JPモルガンとダイモンCEOを提訴　ディバンキング巡り

銀行口座閉鎖めぐる訴訟

ドナルド・トランプ大統領は23日、JPモルガン・チェースとジェイミー・ダイモンCEOを相手取り、2021年初頭に自身と関連事業体の銀行口座を閉鎖したことが政治的動機に基づくものだったとして訴訟を起こした。CNBCなどが報道した。少なくとも50億ドルの損害賠償を求めているという。

銀行口座閉鎖は2021年1月6日の連邦議会議事堂襲撃事件と、トランプ氏がジョー・バイデン前大統領への選挙敗北後に退任した同月に行われた。

訴状は原告が数十年にわたり同行の顧客だったと指摘し、JPモルガンが政治的・社会的動機から距離を置く必要があると判断したと主張している。同行は口座解約の理由を開示しなかったが、原告は後に政治的差別が理由だったと知ったとしている。

訴状はさらに、JPモルガンがダイモンCEOの指示でトランプ氏とその関連組織の名前をブラックリストに掲載したと主張した。このリストは連邦規制を受ける銀行がアクセス可能で、不正行為の履歴がある個人や団体が含まれるという。

原告は常に銀行規則を遵守してきたと述べている。訴状はJPモルガンによる営業誹謗、信義誠実義務違反、フロリダ州不公正・欺瞞的取引慣行法違反を主張している。

一方、JPモルガンは声明で訴訟には根拠がないとの見解を示した。同行のパトリシア・ウェクスラー広報担当者は、政治的または宗教的理由で顧客の口座を閉鎖することはないと述べた。法的または規制上のリスクが生じる場合に口座を閉鎖するが、規則や規制上の期待がそうさせることが多いと説明した。現政権と前政権の両方に規則と規制の変更を求めており、銀行セクターの武器化を防ぐ政権の取り組みを支持すると述べた。

「ディバンキング（口座閉鎖・口座提供拒否）」という用語は仮想通貨業界で長年問題視されてきた。多くの業界関係者が米国で銀行口座の開設と維持に困難を抱え、「オペレーション・チョークポイント2.0」という言葉を生み出した。これは2013年の司法省イニシアチブで、詐欺とマネーロンダリングのリスクが高いとされる業種への銀行サービスを制限した動きと比較している。後者はバイデン前政権が仮想通貨セクターを排除しようとした疑惑を指すものである。

下院金融サービス委員会の共和党議員は昨年12月、バイデン前政権が仮想通貨関連活動への関与をほぼ不可能にしようとしていたとする報告書を公表した。規制当局に過度な裁量を与え、金融機関に十分な確実性を提供しない規制体制を利用したと批判している。

トランプ政権発足後、連邦準備制度理事会、通貨監督庁、連邦預金保険公社は銀行の顧客関係を評価する際に「評判リスク」を考慮しないと約束した。共和党議員は規制当局にルール策定を優先するよう求め、仮想通貨市場構造法案の可決を呼びかけている。同法はSECとCFTCの監督権限を明確化し、仮想通貨の規制枠組みを確立するものだ。

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