米民主党議員ら、仮想通貨利用の制裁強化法案を提出

仮想通貨の制裁強化法案

米議会の上院銀行委員会は17日、「違法金融における暗号資産（仮想通貨）の役割」と題した公聴会を実施した。制裁回避手段としてロシアが仮想通貨を利用するリスクについて議論が行われた。

公聴会には、仮想通貨懐疑派の代表格であるエリザベス・ウォーレン議員や推進派のパトリック・トゥーメイ議員のほか、専門家の証人としてブロックチェーン企業の取締役らが登壇。このうち、ウォーレン議員は先週に引き続き、制裁回避手段としての仮想通貨利用を警戒し、これを取り締まる「デジタル資産制裁コンプライアンス強化法」の案を提出する方針を明らかにした。

法案は米大統領が90日毎に米議会にロシアの制裁措置対象者に協力した仮想通貨取引業者の開示を求めるもの。また、「米国内の仮想通貨取引プラットフォームやトランザクション・ファシリテーターに対して、ロシアの制裁措置対象者の取引承認を禁止すること課す内容となっている。

また、「トランザクション・ファシリテーター」の定義にはビットコイン（BTC）など、ブロックチェーン上の取引承認を行うマイナーや開発者、ノード運営者も含まれる可能性が浮上しており、違法な取引の存在に対する認識の有無に関わらず規制対象となる可能性が含まれている。

法案はウォーレン議員のほか、10名の議員らが共同署名。民主党の議員がロシアの仮想通貨利用を警戒する傾向が続く格好となった。

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「合理的なアプローチを」

公聴会の冒頭演説では、共和党のトゥーメイ議員が現政権を含め、複数の政府機関が現段階ではロシアが仮想通貨を利用している証拠はないと説明。「どんな制裁も完璧ではない」ため、ロシアのオリガルヒ（富裕層）が仮想通貨を含む、様々な手段を用いて資産を隠し持っている可能性はあるとしつつ、歴史を振り返っても、犯罪者は常に新たな技術を用いて不正に利益を得てきたと述べた。

また、FBI（連邦捜査局）のクリストファー・レイ長官やFinCEN（金融犯罪捜査網）のヒママウリ・ダス長官代理らがロシアにとって仮想通貨は現実的な制裁回避ツールではないと述べている点を挙げつつ、犯罪者にとって仮想通貨の追跡性はリスクが高いと指摘。

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21年5月に発生した大規模なランサムウェア事件となったコロニアルパイプライン事件でも、司法省は略奪された資金の85%を奪還することに成功したことから、「仮想通貨のリスクと将来性の双方を理解した上で合理的なアプローチをとる」よう呼びかけた。

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専門家の証言

また、ウクライナ・ブロックチェーン協会会長で仮想通貨取引所KUNAのCEOであるMichael Chobanian氏も業界専門家として登壇。

自身の手がける取引所ではルーブル建の取引ペアを全て停止する措置を取った反面、ルーブル急落を受け仮想通貨へ資産の移動を図るロシア市民もいると考察。このような動きは、結果的にロシア経済から資金が撤退することにつながるため、「ロシア国内で反戦派のロシア市民にとって仮想通貨はプーチン政権に対抗するための有効な手段だ」と論じた。

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さらに、同じく専門家として登壇した大手ブロックチェーン分析企業チェイナリシスの共同設立者であるジョナサン・レビンCTOは2021年における仮想通貨の犯罪利用率は0.15%まで低下したと指摘。「ブロックチェーンの提供する透明性は規制当局の違法行為の探知と阻止能力を引き上げる技術」だと発言した。

チェイナリシスはこれまで、米政府を含む多数の政府機関などの調査に協力。マウントゴックス事件の発生した2014年から犯罪捜査に貢献してきたと述べた。

出典：証言文

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他にも、財務省・金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）のマイケル・モジエ元局長代理が登壇。モジエ氏は現在、FinCENの副局長兼デジタル・イノベーション部門を率いており、新しいテクノロジーに対してはバランスの取れたアプローチが欠かせないと主張した。

また、ベネズエラの医療従事者への人道的支援や、一般市民からの数千万ドル相当のウクライナへの寄付が、仮想通貨の利用によって可能になった例を取り上げ、「新興技術を全て疑念の目で見ると、守るべき市民を傷つけてしまう危険性がある」と警鐘を鳴らした。

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さらに、モジエ氏は仮想通貨の利用について以下のようにコメントしている。

仮想通貨が民主主義のためにできることを慢性的に過小評価するならば、犯罪における利用もまた、著しく過大評価されているといえる。サイバー犯罪を仮想通貨に過度に帰することは、重要なオペレーションモデルや予防策を見落とすことになる。

ロシアへの制裁の有効性に関して同氏は、「アクセスやレール、基本的な流動性の問題があるため、一夜にしてスイッチを入れ、仮想通貨でG20の経済を動かすことはできない」と述べ、ロシアが制裁回避手段としての仮想通貨を利用する可能性は低いと考察した。

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業界有識者の反応は

ブロックチェーン業界のロビー団体である米Coin Centerのディレクターであるジェリー・ブリト氏は「ウォーレン議員がロシアの制裁回避目的で仮想通貨を利用している可能性が低いことを示すデータや政府関係者の発言を無視して法案を提出した」と発言。

This is everyone who would be subject to sanctions under Sen. Warren's new bill. Would include miners, node operators, smart contract developers, etc. This is unnecessary, overbroad, and unconstitutional. pic.twitter.com/5zB0dQ4LbX
— Jerry Brito (@jerrybrito) March 17, 2022

ブリト氏は今回の法案が超党派の支持を得ていない点から、「可決する可能性は低い」と分析。しかし、財務長官にロシア関係者と「ビジネス」関係がある可能性を持つソフトウェア開発者やマイナー、そしてノード運営者を濫りに摘発できる権限を付与する点を問題視し、制裁を強化するどころか、ロシア政府やオリガルヒに何も影響を与えないと批判した。

反戦派で仮想通貨を利用して貯蓄の保持を試みる一般市民を巻き込む恐れがあるとして、西側勢力にとって大きな支援者となり得るロシア市民を制裁対象に含むのは良い戦略ではないと考察した。

また、ブロックチェーン協会のジェイク・シャービンスキー氏はトランプ政権の末期（20年12月）にムニューシン財務長官が提案した仮想通貨法案と酷似していると分析。法案内容こそ異なるものの、個人のプライバシーを侵害し得る一律的な規制を急に提案した点では似ていると指摘した。

しかし、ブリト氏と同様、専門家の見解と一致しておらず、超党派の支持を得られていないため、法案の実現する可能性は低いと過度に不安となる必要はないと述べた。

New drop from Congress: the Elizabeth Warren x Steve Mnuchin collab nobody expected (or wanted), as @SenWarren proposes a privacy-infringing bill bearing a strong resemblance to Sec. Mnuchin's attempt at midnight rulemaking in the last days of the Trump administration. Strange.
— Jake Chervinsky (@jchervinsky) March 17, 2022