はじめての仮想通貨
TOP 新着一覧 チャート 学習-運用
CoinPostで今最も読まれています

米財務省、仮想通貨やDeFiのマネロンリスクを再度指摘

画像はShutterstockのライセンス許諾により使用

違法金融と対抗する戦略を発表予定

米国財務省は7日、マネーロンダリングやテロ資金供与などに関する2024年のリスク評価レポートを発表した。犯罪組織などが暗号資産(仮想通貨)やDeFiを使用する事例やリスクについても分析している。

また、仮想通貨を使用したものも含め、こうしたリスクに対処するため、数週間中に「テロリストおよびその他の違法金融と戦うための2024年国家戦略」を発表する予定だと述べた。

米財務省は、法定通貨など従来型資産と比べて、マネロンに仮想通貨が使われることは少ないとしている。その一方で、ランサムウェア、詐欺、麻薬密売、人身売買、その他の違法行為に悪用された事例が観察されていると説明した。

まず、マネロン・テロ資金調達防止規則(AML/CFT)や制裁規則などを遵守しない仮想通貨サービスプロバイダーが存在していると指摘している。顧客情報を収集しないこうした事業者を利用することで、匿名で犯罪収益を処理することが可能になっている形だ。

米財務省は、仮想通貨取引所バイナンスの事例にも言及している。バイナンスは昨年11月、マネーロンダリング防止規則(AML)違反に関連する罪を認めて米財務省と和解。約6,420億円(43億ドル)の罰金を支払うことに同意した。

米財務省は、バイナンスが多くのユーザーに対して身元確認(KYC)を適切に行っておらず、効果的なマネロン防止プログラムの実装ができていなかったために、違法行為者に利用されていたと改めて述べている。

今後の対応としてバイナンスは、独立したコンプライアンス監視者を3年間立てて、AMLおよび経済制裁に関する法的遵守プログラムを是正・強化することに同意した。不正が疑われる取引の報告について適切に行われていたかどうかなども確認する。

関連バイナンスと米司法省の和解やCZ氏の退任について、SECクリプトママやコインベースCEOがコメント

DeFiへの規則拡大を示唆

米財務省は、一部のDeFi(分散型金融)やピアツーピア(P2P)プラットフォームが、自分たちが米国のマネロン防止法である「銀行秘密法」要件の対象にはなっていないと主張しているとも指摘した。

しかし、こうしたプラットフォームも、その金融活動を取り巻く状況によっては、規制対象の金融機関となる可能性があると述べている。

米財務省は昨年4月にも、DeFiのリスクを分析した報告書を発表しており、政府に対して、DeFiサービスのAML/CFT義務に関する追加ガイダンスの検討などを推奨していたところだ。

関連米財務省、DeFiの不正金融リスクを評価=レポート

その他、オンラインゲームも匿名性や規模の大きさのために、マネロンの新たな手段になると指摘した。さらに、テロリストのネットワークが送金経路を多様化し、仮想通貨も利用するようになっており、特に最近は価値が安定したステーブルコインを求める傾向がみられると分析している。

ステーブルコインについては、ジャネット・イエレン財務長官が6日、連邦レベルで規制する法案を議会が制定することを強く求めたところだ。

関連米連邦レベルの規制が要る』イエレン財務長官、ステーブルコイン規制法案について議会で強調

ステーブルコインとは

価格が常に安定している(stable)仮想通貨を指す。ステーブルコインは暗号資産の一種で、BTCやETH、XRPなど変動性のある資産とは異なり、米ドルなどに裏付けられその価値を保つことが目的だ。米ドルの裏付けによるステーブルコイン(USDT・USDC)のほか、アルゴリズムを利用するステーブルコインもある。

▶️仮想通貨用語集

厳選・注目記事
注目・速報 市況・解説 動画解説 新着一覧
12:56
メタプラネット、ビットコイン追加購入で累計4,206BTCに
メタプラネットが4月2日に仮想通貨ビットコインを160BTC、約20億円分追加購入し、累計4,206BTCに保有量を伸ばした。2025年末1万BTC・2026年末2万1,000BTCを目指し、独自財務戦略を進める。
12:05
ビットバンク、村上信五さん起用の新CM放映開始へ
国内暗号資産取引所の大手ビットバンク株式会社は4月2日、バラエティ番組の司会などで活躍する村上信五さんを起用した新CM「Everybody bitbank」シリーズの放映を4月3日から開始すると発表した
11:44
米グレースケール、バスケット型仮想通貨ETF申請 XRP・ソラナ・ADA含む5銘柄で
米グレースケールがビットコイン他複数の仮想通貨に投資する「デジタル・ラージキャップ・ファンド」のETF転換をSECに申請した。承認されれば一般投資家にも開放される見込みだ。
11:00
「決済用ステーブルコインは利子提供不可」米ヒル議員が強調 コインベースらの嘆願却下
米下院金融委員長が決済用ステーブルコインの利子提供は認められない計画だと強調。コインベースなど仮想通貨業界からの要望を却下した。法案にも禁止条項が盛り込まれている。
10:30
国内上場のenish、1億円相当のビットコイン購入へ Web3事業強化で
株式会社エニッシュが1億円相当のビットコインを4月1日から4日にかけて取得すると発表。ブロックチェーンゲーム開発を手がけながら、Web3領域での事業展開強化と財務戦略の一環としてビットコインを活用へ。
10:15
バックパック、FTX EUの顧客へのユーロ返還手続きを開始
仮想通貨取引所バックパックは、FTX EUの顧客にユーロを返還するための手続きを開始。FTX自体は現金での返還をすでに開始しており、仮想通貨の買い圧につながるのではないかとの見方も上がっている。
08:20
バリュークリエーション、2度目の1億円分のビットコイン購入を実施
東証グロース上場のバリュークリエーション株式会社が3月31日、1億円で7.8BTCの追加購入を発表。3月17日の初回購入から2週間で2回目の投資を実施した。
08:15
ビットコイン一時50万円上昇、米経済指標とトランプ関税政策が影響|仮想NISHI
仮想通貨ビットコインは前日比で一時50万円の上昇となった。現在、市場の最大の注目材料はトランプ大統領による関税政策であり、ビットコインはリスク資産である米国株価指数との相関性が非常に高くなっている。
07:50
『ビットボンド』提案、トランプ政権のビットコイン準備金戦略、年間10兆円の財政削減効果も
ビットコイン政策研究所が「ビットボンド」提案を発表。米国債の金利負担軽減と仮想通貨ビットコイン保有増加を同時実現する戦略で、2兆ドル規模で導入した場合、年間700億ドルの節約効果と推算。
07:20
ビットコイン購入準備のゲームストップ、2200億円調達済み
米ゲーム小売大手ゲームストップが15億ドルの無利子転換社債発行を完了し、ビットコイン購入計画を進行。マイクロストラテジーの戦略に類似する企業の仮想通貨投資の新たな展開に。
06:55
三井住友FG、アバランチらとステーブルコインを共同開発
三井住友FGは、ステーブルコインの開発を行うことがわかった。仮想通貨アバランチを開発するAva Labsら3社と協業し、26年度を目処にした発行を検討している。
06:35
トランプ家支援のAmerican Bitcoin、二社統合モデルでIPO計画
トランプ家支援のAmerican Data CentersとビットコインマイナーHut 8が設立した合弁会社American Bitcoinが上場計画を発表。エネルギー・インフラとマイニング事業を二社統合モデルで展開していく。
06:12
ブラックロック、英で仮想通貨事業者認可を取得、ビットコインETF提供へ
世界最大の資産運用会社ブラックロックが英国金融行動監視機構から仮想通貨事業者として認可を取得。資産12兆ドルの投資巨人が欧州向けのビットコインETFを英国拠点から運営へ。
05:50
AI関連株と仮想通貨が反発、OpenAI過去最大の6兆円調達受け
OpenAIが史上最大の400億ドル資金調達を実施し企業価値3,000億ドルを達成。週間ユーザー数は5億人に拡大し、年間売上高は127億ドルを見込む。これを受けてCoreWeaveが38%上昇、AI関連仮想通貨も5%以上上昇した。
04/01 火曜日
17:40
メタプラネット、ビットコインを696 BTC追加購入
メタプラネットが696BTCを追加取得した。キャッシュ担保付きプットオプションで第1四半期に7.7億円の収益を計上し、長期的なビットコイン蓄積と安定収益を同時に狙う戦略を公開した。

通貨データ

グローバル情報
一覧
プロジェクト
アナウンス
上場/ペア
重要指標
一覧
新着指標
一覧