暗号資産交換業者が届け出た「疑わしい取引件数」過去最多に＝警視庁

暗号資産交換業者の届出件数、過去最多

警視庁は3日、2021年における「犯罪収益移転防止に関する年次報告書」を発表した。資金洗浄（マネーロンダリング）など犯罪関与が疑われる届出件数は過去最多を記録したほか、暗号資産（仮想通貨）交換業者からの届出受理件数も過去最多を記録している。

組織的犯罪処罰法では、2000年より届出対象が薬物犯罪から重大犯罪に拡大。警視庁によれば、これ以降、届出件数は毎年増加傾向にあり、2021年の件数は初めて50万件を突破した。

2021年中の疑わしい取引の総届出受理件数は530,150件を記録。業態別では、「銀行等」が最多の73.6%を占め、暗号資産交換業者の届出件数は全体の2.5%となった。

• 銀行等：390,381件（73.6%）
• 貸金業者：35,442件（6.6%）
• クレジットカード事業者：34,904件（6.5%）
• 金融商品取引業者：19,718件（3.7%）
• 信用金庫・信用協同組合：18,461件（3.4%）
• 暗号資産交換業者：13,540件（2.5%）

国内の届出受理件数は毎年増加傾向を続けており、この傾向は暗号資産交換業者の届出件数からも伺える。過去5年間の推移は以下の通りだ。

• 2017年：669件
• 2018年：7,096件
• 2019年：5,996件
• 2020年：8,023件
• 2021年：13,540件

警視庁はこのような増加傾向について、「社会全体のコンプライアンス意識の向上」や「反社会的勢力や不正な資金移動に対する監視態勢の強化」を要因として挙げた。また、金融機関等を対象とする研修会等を通じて、疑わしい取引の届出の必要性を周知してきた効果が現れてきたと説明している。

警視庁は2021年7月にも、一般社団法人日本資金決済業協会及び一般社団法人日本暗号資産取引業協会（JVCEA）とオンライン会議を開催。疑わしい取引の届出の活用事例や届出の際の留意事項等について説明を行っていた。

仮想通貨犯罪の利用傾向

ブロックチェーン分析企業チェイナリシス社の調査結果によれば、2021年中の仮想通貨犯罪による被害額は過去最多の1.6兆円規模を記録。ただ、強気相場の影響で総体的な取引量も増えた一方で、犯罪利用率は全体の0.15%に留まり、これは過去最低だった。

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チェイナリシスは複数の米政府機関を筆頭に、世界各国の規制機関に仮想通貨データを提供している大手企業。過去には北朝鮮のハッカー集団「ラザルス」のサイバー攻撃動向や仮想通貨犯罪の内訳を追跡することで実績を持つ。

制裁回避としての利用は

直近では、ウクライナ侵攻を2月24日に実行したロシア政府に対して西欧諸国が経済制裁を発令。

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これに対抗する手段として、仮想通貨が悪用されるとの懸念が高まっていたが、米財務省などはブロックチェーン分析ツールの普及により、多額の資金が移動された場合は追跡が可能となると指摘。業界専門家も制裁回避としての仮想通貨利用の可能性は低いと考察している。

Treasury dept knows there isn’t a realistic risk that Russia could use cryptocurrency to evade sanctions at a meaningful scale

We’re talking about multiple orders of magnitude larger flows of money than would be possible to conceal on a public ledger https://t.co/XnEHMbIcrm pic.twitter.com/3Bppmv2IEr

— Neeraj K. Agrawal (@NeerajKA) February 26, 2022

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